情報更新日：2026年10月4日
※本記事は、公開後も必要に応じて内容を見直し、情報を更新しています。
■はじめに
「株式投資を始めてみたい。」
そう思っても、
- 株ってそもそも何？
- 株価はなぜ上がったり下がったりするの？
- 株式投資ではどうやって利益を得るの？
- 投資信託とETFは何が違うの？
- S&P500や日経平均って何？
など、最初は分からないことばかりではないでしょうか。
私自身も2019年に株式投資を始めた頃は、株価の見方や投資信託、ETFの違いなどを十分に理解できていませんでした。
知識が少ない状態で投資を始めたことで、失敗した経験もあります。
しかし、その経験をきっかけに一つひとつ基礎から勉強し、現在も中長期的な視点を基本として資産運用を続けています。
株式投資では、難しい分析方法を覚える前に、まず、
「株とは何なのか？」
「なぜ株価は動くのか？」
「どのような方法で投資できるのか？」
といった基本的な仕組みを理解することが大切だと考えています。
このページでは、株-STUDYで公開している「株式投資の基礎」シリーズをまとめ、
投資初心者でも順番に学べるように紹介します。
■この記事で分かること
この記事では、
✅ 株とは何か
✅ 株価が動く基本的な理由
✅ 株式投資で利益を得る仕組み
✅ キャピタルゲイン・インカムゲインとは何か
✅ インデックス投資とは何か
✅ 投資信託・ETFの違い
✅ 日本・米国・世界の代表的な株価指数
など、株式投資を始める上で知っておきたい基礎知識について紹介します。
■そもそも株式投資とは？
株式とは、企業が事業に必要な資金を調達する方法の一つとして発行するものです。
投資家は株式を購入することで、その企業の株主になります。
そして株式投資では、主に、
① 株価の値上がりによる利益
② 配当金による利益
などを得られる可能性があります。
例えば、1株1,000円で購入した株式を1,200円で売却すれば、その差額が利益になります。
このような値上がりによる利益を「キャピタルゲイン」といいます。
一方、企業が利益の一部などを株主へ還元する
「配当金」による収益は、一般に「インカムゲイン」に含まれます。
企業によっては株主優待制度を設けている場合もあります。
ただし、企業の業績や経済状況、市場環境などによって株価は下落することもあります。
株式投資には元本保証がなく、投資した金額を下回る可能性があることを理解しておくことが重要です。
■なぜ株価は上がったり下がったりするの？
株式投資を始めると、「どうして毎日株価が変わるの？」という疑問が出てくると思います。
株価は基本的に、市場における買いたい人と売りたい人の需給によって形成されます。
そして、その売買判断には、
- 企業の業績
- 将来の成長期待
- 金利
- 景気
- 為替
- 政治・国際情勢
- 投資家心理
など、さまざまな要因が影響します。
例えば、企業が市場予想を上回る好決算を発表した場合、その企業の将来に期待する投資家が増えて株価が上昇することがあります。
反対に、業績悪化や景気後退への懸念などから売る人が増えれば、株価が下落することもあります。
そのため、「良い会社だから必ず株価が上がる」という単純なものではありません。
株価にはさまざまな情報や投資家の期待が反映されていることを、まず理解しておきましょう。
■株式投資を学ぶメリット
株式投資について勉強する目的は、単に「株で利益を得る方法」を覚えることだけではありません。
株式投資について学んでいくと、
- 企業がどのように利益を生み出しているのか
- 景気や金利が企業にどのような影響を与えるのか
- 世界経済がどのようにつながっているのか
- リスクとリターンとは何なのか
- 長期的な資産形成をどう考えるのか
など、お金や経済についての理解も深まっていきます。
また、個別企業の株式だけではなく、投資信託やETFを利用して、多くの企業へまとめて投資する方法もあります。
その代表的な考え方の一つがインデックス投資です。
株式投資と聞いて「どの会社の株を買えばいいの？」と考える前に、まずさまざまな投資方法があることを知っておきましょう。
■長期・積立・分散という考え方
株式や投資信託などへの投資には価格変動リスクがあります。
そのリスクとの付き合い方を考える上で知っておきたいのが、
「長期・積立・分散」という考え方です。
金融庁も、投資に伴うリスクを可能な限り軽減しながら安定的な資産形成を行う方法として、長期・積立・分散投資を有効な選択肢の一つとして紹介しています。
例えば、複数の地域や資産などに分散することで、特定の投資先の値動きが資産全体へ与える影響を軽減する効果が期待できます。
また、一定額を定期的に積み立てる方法では、購入時期を分散できます。
ただし、
長期・積立・分散投資を行えば必ず利益が出るわけではありません。
市場環境によっては評価額が元本を下回る可能性もあります。
「リスクをゼロにする方法」ではなく、投資に伴うリスクと付き合いながら長期的な資産形成を考えるための方法の一つとして理解しておきましょう。
■NISAと株式投資
これから株式投資を始める方なら、NISAについても知っておきたいところです。
NISAは、対象となる金融商品をNISA口座で運用することで、通常は課税される売却益や配当・分配金などが非課税になる制度です。
NISAには「つみたて投資枠」と「成長投資枠」があり、それぞれ対象となる金融商品などが異なります。
つみたて投資枠では長期・積立・分散投資に適した一定の投資信託などが対象となり、成長投資枠では上場株式なども対象になります。
金融庁は、つみたて投資枠の対象商品を公式サイトで公表しており、対象商品は随時更新されています。
ただし、
「NISA＝投資商品」ではありません。
NISAは投資によって得られる利益に対する税制上の優遇制度であり、実際にはNISA口座の中で投資信託や株式などを購入します。
この違いについても、株式投資を始める前に理解しておきましょう。
■株-STUDYで学べる「株式投資の基礎」
ここからは、株-STUDYの「株式投資の基礎」カテゴリーで公開している記事を、初心者におすすめの順番で紹介します。
最初からすべて理解する必要はありません。
①から順番に、一つずつ学んでいきましょう。
① 株・株価とは？
まずは株式投資の基本中の基本です。
「そもそも株とは何なのか？」
というところから、企業が株式を発行する理由や、株価が変動する基本的な仕組みについて解説しています。
🌱 ゴール：株と株価の基本的な仕組みを理解する
⬇
② キャピタルゲイン・インカムゲイン・株主優待とは？
次に、株式投資によってどのような利益を得られる可能性があるのかを学びます。
主に、
- キャピタルゲイン
- インカムゲイン
- 株主優待
について、それぞれの違いを初心者向けに解説しています。
🌱 ゴール：株式投資で利益を得る基本的な仕組みを理解する
⬇
③ インデックス投資とは？
個別企業を一社ずつ選ぶ方法だけが株式投資ではありません。
日経平均株価やTOPIX、S&P500、NASDAQ100、MSCI ACWIなど、市場の値動きを表す**指数（インデックス）**があります。
こうした指数への連動を目指す投資信託やETFなどを活用して投資する方法が、一般にインデックス投資と呼ばれます。
🌱 ゴール：指数とインデックス投資の基本を理解する
⬇
④ 投資信託・ETFとは？
インデックス投資について理解したら、次に投資信託とETFについて学びます。
どちらも複数の資産へまとめて投資できる商品がありますが、売買方法や価格の決まり方などに違いがあります。
「投資信託とETFって何が違うの？」
という初心者が迷いやすいポイントを比較しながら紹介しています。
🌱 ゴール：投資信託とETFの基本的な違いを理解する
⬇
⑤ 米国・日本・新興国の代表的な指数と投資商品を知ろう
最後は、世界の代表的な株価指数について学びます。
例えば、
日本
- 日経平均株価
- TOPIX
米国
- S&P500
- ダウ平均
- NASDAQ100
世界・新興国
- MSCI ACWI
- 新興国株式指数
などがあります。
それぞれ対象となる国・地域や企業数、指数の算出方法などが異なります。
また、それらの指数への連動を目指す投資信託やETFについても紹介しています。
🌱 ゴール：代表的な株価指数と投資商品の特徴を理解する
⬇
■管理人からひとこと
私が2019年に株式投資を始めた当初は、
「株価はなぜ動くのか？」
「投資信託とETFは何が違うのか？」
といった基本的なことも十分に理解できていませんでした。
それにもかかわらず、投資関連の雑誌で紹介されていた個別株を十分に調べないまま購入し、その後含み損を抱えた経験があります。
今振り返ると、
「投資商品を買う前に、まず株式投資の仕組みを勉強しておけばよかった」と思います。
その失敗をきっかけに、株価、企業業績、投資信託、ETF、インデックスなどについて一つずつ勉強するようになりました。
そして現在では、短期的な値動きを追いかけるのではなく、中長期的な視点を基本として資産運用を続けています。
だからこそ株-STUDYでは、いきなり「どの株を買うか」を考えるのではなく、
まず株式投資の基礎を理解することを大切にしています。
私自身の失敗や経験も一つの参考例として紹介しながら、投資初心者の方ができるだけ遠回りせずに学べるサイトを目指していきます。
■まとめ
株式投資には、
株・株価、キャピタルゲイン、インカムゲイン、インデックス、投資信託、ETF……
など、最初は聞き慣れない言葉がたくさん出てきます。
しかし、一つひとつ順番に学んでいけば、少しずつ全体像が見えてきます。
まずは、
① 株・株価
↓
② 利益を得る仕組み
↓
③ インデックス投資
↓
④ 投資信託・ETF
↓
⑤ 世界の代表的な指数
という順番で学んでみてください。
また、株式投資には元本割れの可能性があります。
長期・積立・分散はリスクを軽減しながら資産形成を考えるための有効な選択肢の一つですが、将来の利益を保証するものではありません。
大切なのは、投資商品のメリットだけを見るのではなく、リスクやコストも理解した上で、自分自身の目的やリスク許容度に合った投資方法を考えることです。
株式投資の基礎を理解できたら、次は「投資の考え方」カテゴリーへ進んでみてください。
r＞g、リスク許容度、コア・サテライト戦略など、投資を長く続ける上で知っておきたい考え方や投資戦略について解説しています。
▶ 「投資の考え方」を見る
■参考・情報源
本記事は、株式投資・NISA・資産形成に関する情報の正確性を高めるため、公的機関・公式情報を参考に作成しています。
- 金融庁「長期・積立・分散投資の考え方」
長期・積立・分散投資による資産形成とリスクについて参考にしています。
金融庁「長期・積立・分散投資の考え方」 - 金融庁「NISA制度に関する情報」
NISAのつみたて投資枠・成長投資枠など、制度内容の確認に使用しています。
金融庁 NISA制度に関する情報 - 金融庁「つみたて投資枠対象商品」
NISAのつみたて投資枠で対象となる金融商品の確認に使用しています。
金融庁「つみたて投資枠対象商品」
※株式市場、NISA制度、金融商品などに関する情報は変更される場合があります。実際に投資や制度を利用する際は、金融庁、証券取引所、各金融機関、各運用会社などが公表している最新情報をご確認ください。
■免責事項
本記事は、株式投資や資産運用に関する一般的な情報および管理人自身の経験を紹介することを目的としており、特定の金融商品・銘柄・証券会社等の勧誘、売買の推奨、投資助言、または将来の投資成果を保証するものではありません。
株式・投資信託・ETFなどの金融商品には、価格変動、為替変動その他の要因により、投資元本を下回る可能性があります。
また、本記事に掲載している制度・税制・金融商品等の情報は、法令改正や各機関・企業による変更などによって内容が変わる場合があります。実際に投資や制度を利用する際は、金融庁、証券取引所、各金融機関、各運用会社などの公式情報をご確認ください。
最終的な投資・金融商品の選択および売買に関する判断は、ご自身の投資目的、資産状況、リスク許容度などを踏まえ、ご自身の責任で行ってください。
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